w_w_w_khris_ro

Date personale:

Sex: masculin

Varsta: 36 de ani

Localitate: Timisoara

Descriere personala:

Notificarile lui w_w_w_khris_ro:

Bine ai venit pe 9am.ro (7 Noiembrie, 15:04)

» vezi toate notificarile

Poze

w_w_w_khris_ro nu are nici o poza!

Prietenii lui w_w_w_khris_ro

w_w_w_khris_ro nu are nici un prieten adaugat!

Vedete favorite

necompletat

Gadget favorit

necompletat

Personaje politice favorite

necompletat

Echipa de fotbal favorita

necompletat

Marca auto favorita

necompletat

Comentarii pe forum

w_w_w_khris_ro a scris pe forum de 4 de ori de la 7/11/2008, avand o rata medie de 0 posturi pe zi.

Data	Topic	Comentariu
21 Noi 2008, 22:39	Care vor fi efectele actualei crize mondiale asupra economiei romanesti ?	Avand in vedere discutiile aprinse din presa legate de impactul pe care actuala criza mondiala il va avea (sau nu) asupra economiei romanesti, m-am gandit ca ar fi util sa va spun cum stau lucrurile si din punctul meu de vedere. Voi analiza acest impact in primul rand la nivel macroeconomic (PIB, inflatie, cont curent, somaj + scurte comentarii sectoriale, respectiv piata bancara, imobiliare, retail, piata auto…etc) dar voi spune si cateva cuvinte despre impactul la nivel microeconomic, despre modul in care va fi afectata viata fiecaruia dintre noi. Impactul Macroeconomic 1.1. Situatia actuala Conform datelor care exista pana in acest moment, 2008 va aduce o crestere record a economiei romanesti (8-9% - un ritm nesustenabil si nesanatos), ponderea deficitului de cont curent in PIB (un indicator foarte urmarit de catre Agentiile de Rating) va scadea de la 14% la 13%, inflatia se va domoli undeva pe la 6.5% iar rata somajului va fi cea mai scazuta din ultimii 19 ani. 1.2. Ce ne va aduce anul 2009? Opinia mea este ca anul 2009 va fi cel mai greu an din ultimii 10 avand in vedere ca efectele negative ale acestei crize mondiale se vor vedea in economie cu o intarziere de 6-9 luni (respectiv in T1 si T2 2009) comparativ cu efectele asupra bursei de ex, efecte care s-au manifestat extrem de rapid. In ceea ce priveste Produsului Intern Brut, proiectia Comisiei Nationale de Prognoza pentru anul viitor indica o crestere de 6% iar a BNR-ului de 5.5%, ambele proiectii indicand o scadere semnifictiva comparativ cu 2008, cand cresterea va depasi 8%. Aceasta reducere a ritmului de crestre este influentata de incetinirea activitatii in toate sectoarele majore care contribuie la formarea PIB (servicii, industrie, constructii si agricultura – voi oferii detalii in a doua parte a articolului). Investitiile private in economie vor scadea (datorita climatului economic extrem de instabil, companiile private isi vor anula/amana o parte din investitiile programate pentru 2009) insa investitiile guvernamentale vor creste si vor fi directionate in special in infrastructura. In ceea ce priveste investitiile in economie, avem un avantaj urias dat pe faptul ca, in perioada 2007-2013, Uniunea Europeana va aloca fonduri structurale in valoare de 20 miliarde de euro, respectiv € 2-3 miliarde/an dar depinde de viitorul guvern daca va fi sau nu in stare sa cheltuie acesti bani (in paranteza fie spus, doar aceste fonduri pot adauga 1-1.5%/an la cresterea PIB). Deficitul de cont curent (iesiri - intrari de valuta), desi in scadere ca pondere in PIB (de la 14 la 13%), va continua sa se situeze mult peste nivelul general acceptat de 5-6% din PIB. Acum, acest deficit este finantat in proportie de 60-65% de investitiile straine la care se adauga cele 6-7 miliarde de euro trimisi in Romania de catre romanii care lucreaza in strainatate. Avand in vedere ca aproximativ 70% din comertul exterior se realizeaza cu tari membre ale UE, este de asteptat ca aceasta criza sa duca la temperarea cresterii importurilor si exporturilor (cu un usor avantaj in favoarea exporturilor in sensul ca ritmul de crestere va fi mai mare pentru exporturi) dar ramane de vazut cum vor evolua investitiile straine si cati bani vor mai trimite acasa cei care lucreaza in strainatate (cei mai multi muncitori sunt in Spania iar aceasta este tara mambra UE cea mai lovita de criza). Marimea acestui deficit de cont curent a fost una din cauzele scaderii ratingului de tara de catre Standard & Poor`s iar logica este simpla. Tarile cu un deficit excesiv depind de finantarea externa care acum este si scumpa si greu de obtinut iar daca intrarile de valuta vor scadea, acest lucru va pune presiune pe leu care se va deprecia, aceasta depreciere va duce la cresterea preturilor deci inflatie (nu doresc acum sa intru in speculatii legate de motivele pentru care S&P a redus ratingul de tara si daca aceasta scadere are sau nu legatura cu atacul esuat asupra leului dar, cel putin din punctul meu de vedere, aceasta scadere este nemeritata avand in vedere ca sunt tari care stau mult mai prost macroeconomic dar au ratinguri mai bune) In ceea ce priveste somajul, nu cred ca vor fi probleme foarte mari. Conform INS, in fiecare trimestru sunt disponibile peste 100.000 de locuri de munca iar lipsa fortei de munca in Romania a ajuns un subiect “de cosmar” pentru toate companiile de plasare a fortei de munca. Unele industrii vor face disponibilizari masive, in special cele care vand forta de munca ieftina si valoare adaugata mica: outsurcingul de productie, industria mobilei, o parte a industriei auto si lohn-ul din industria textila dar este foarte probabil ca aceasta forta de munca sa fie absorbita de alte industrii in care cererea este acum nesatisfacuta. Efectele asupra inflatiei si a cursului de schimb. Pentru 2009, obiectivul BNR este o inflatie de 4.5% (±1%) iar indeplinirea acestui obiectiv depinde de mai multi factori dintre care, in opinia mea, patru sunt decisivi: preturile la energie (petrol, gaze), evolutia agriculturii, a cursului de schimb si cresterile salariale. Din punctul meu de vedere, pretul petrolului va fluctua anul viitor intre $50-70/baril luand in considerare recesiunea din SUA si scaderea ritmului de crestere a Chinei; evolutia agriculturii nu poate fi prevazuta iar cursul de schimb va fi destul de volatil si ca medie se va situa la 3.7 lei/€. Evolutia cursului de schimb depinde foarte mult de nivelul investitiilor straine care, daca vor scadea semnificativ vor pune o presiune suplimentara pe leu si nu este exclus ca, accidental, sa vedem si un curs de 4 ron/€. Pe termen lung insa (pana la adoptarea EURO in 2014, tendinta monedei nationale comparativ cu euro va fi de apreciere in termeni reali). Cat priveste evolutia salariilor, voi detalia problema mai jos in capitolul pe care l-am alocat pietei fortei de munca. Legat de nivelul inflatiei, daca ar fi sa speculez, eu cred ca anul viitor inflatia se va situa la limita superioara a intervalului mentionat de BNR, respectiv 5.5%. Influenta crizei pe sectoare Sectorul Imobiliar si de Retail Pana in 2007 inclusiv, Romania a fost un El Dorado din punct de vedere imobiliar, iar aceasta criza va aduce, pentru prima data in ultimii 10 ani, o reasezare a pietei. Speculatorii, care pana acum au dominat tranzactiile, vor iesi din piata si vor lasa locul dezvoltatorilor imobiliari puternici care vor accepta o rata a profitului mai mica (15-20%) in schimbul ramanerii in piata. Preturile apartamentelor vechi va scadea (in medie, pretul nu va mai trece de €900-1000/m2) iar cel al apartamentelor noi va stagna sau se va reduce foarte putin (nu vom vedea ieftiniri semnificative avand in vedere cresterile costurilor materiilor prime si a fortei de munca, insa constructorii vor creste calitatea pastrand pretul neschimbat). Motivul pentru care preturile imobilelor nu va scadea semnificativ este cererea foarte mare, cerere care, desi in mare parte nesolvabila acum, va continua sa sustina aceste preturi mari. In acest moment, chiar luand in considerare ieftinirile din ultimile luni, apartamentele (atat cele noi cat si cele vechi) raman extrem de scumpe, iar parerile conform carora avem de a face cu un bubble imobiliar care se va sparge anul viitor pot avea o anumita doza de credibilitate. In tarile Europei de Vest si in SUA, exista doi indicatori de baza dupa care este evaluata piata imobiliara: primul este legat de numarul de salarii medii de care un angajat are nevoie pentru a cumpara o casa, iar cifra considerata optima este cuprinsa intre 180 si 220 de salarii (15-18 ani de munca) – in Romania aceasta cifra depaseste 400 de salarii (respectiv 30-35 de ani). Al doilea indicator este reprezentat de raportul dintre valoarea imobilului si chiria care se poate incasa daca acest imobil este inchiriat. In SUA, chiria lunara reprezinta aprox 1% din valoarea imobilului, in Romania ea nu depaseste 0.5% ceea ce inseamna ca ori chiriile sunt prea mici ori pretul imobilelor este prea ridicat. Eu sustin a doua varianta. Terenurile se vor ieftini si ele ceea ce va duce la continuarea expansiunii retailerilor (centre comerciale, super si hipermarketuri), in special a marilor companii multinationale gen Metro, Real, Kaufland sau Carrefour (care a anuntat ca nu este afectat de criza si prin urmare nu isi va schimba planurile de investitii programate pentru 2009). Firma de consultanta si cercetare PMR prognozeaza pentru anul viitor deschiderea a peste 25 de centre comerciale la nivel national, cu o valoare cumulata de circa doua miliarde de euro, volum superior investitiilor cumulate din Ungaria, Bulgaria si Cehia. Motivul acestei expansiuni este dat de structura consumului in Romania, structura care este destul de inelastica la fluctuatiile venitului (in sensul ca ponderea produselor de baza in structura consumului este foart ridicata). Consumul va continua a creasca si in 2009, chiar daca ritmul de crestre va incetini vizibil. Sectorul Bancar si politica monetara a BNR Dupa cum stiti, sectorul bancar american a stat la baza acestei crize prin faptul ca, in goana lor dupa profit, bancile au acordat credite si persoanelor care in mod normal nu indeplineau criteriile de eligibilitate, persoane care, la un moment dat, au ajuns sa nu isi mai poata plati ratele, iar bancile au inceput sa execute garantiile (garantii care, de multe ori erau supraevaluate). Astfel, s-a ajuns la o supraoferta de imobile pe piata ceea ce a dus la prabusirea preturilor. S-a discutat mult despre sectorul bancar romanesc si soliditatea acestuia; punctul meu de vedere este acela ca acest sistem este solid, iar bancile sunt bine capitalizate. Nici o banca romaneasca nu are investitii in afara tarii, deci nu exista riscul pierderilor din reevaluarea unor active si in plus mai sunt rezervele minime obligatorii pe care toate bancile le au la BNR. Aceste rezerve reprezinta garantiile pe care fiecare banca este obligata sa le depuna la BNR pentru toate creditele pe care le ofera (18% in cazul creditelor in lei si 40% in valuta) si reprezinta o rezerva importanta de bani pe care bancile o au la BNR si pe care Banca Centrala o poate introduce in sistem in caz de nevoie. Noile norme BNR intrate in vigoare incepand cu 1 octombrie vor incetini semnificativ creditarea, iar ritmul de crestere al acesteia se va diminua de la 50% in acest an la 25-35% anul viitor. Totusi, bancile vor continua sa acorde credite, insa la dobanzi mai mari si cu garantii mai multe, iar multi dintre cei care erau eligibili pentru un credit, acum nu va mai fi, ceea ce va genera multe nemultumiri si frustrari romanului mare amator de cumparaturi pe credit. Politica monetara a BNR va ramane restrictiva, iar dobanda de referinta, acum la 10.25% este foarte posibil sa scada incepand cu primul trimestru al anul viitor, avand in vedere foarte probabila reducere a ritmului de crestere a PIB si, de asemenea, continuarea tendintei de reducere a inflatiei. In ceea ce priveste rezervele minime obligatorii, acestea vor fi pastrate la un nivel inalt cu cat mai mult cu cat incertitudinea pietelor internationale este maxima. Sectorul Auto As dori sa impart piata auto in doua: pe de o parte, producatorii de autoturisme (Dacia si Ford), iar pe de alta parte producatorii de subansambe. Piata automobilelor noi va scadea in 2009 cu 10% de la 330.000 de unitati anul acesta la maxim 300.000 anul viitor revenind practic la nivelul din 2006. Motivele acestei scaderi sunt determinate atat de actuala criza economica (criza care a scumpit creditele, deci se vor vinde mai putine masini pe credit si in leasing) cat si de explozia importului de masini second hand (300k in 2008 si pana la 500k in 2009). Dacia a anuntat reducerea targetului de productie pentru 2008 de la 310.000 la 270.000 de unitati, iar Ford a anuntat ca investitiile programate pentru 2008 si 2009 nu vor fi afectate de aceasta criza, deci planurile initiale vor fi respectate. In ceea ce priveste producatorii de subansamble, acestia vor fi si cei mai loviti de criza. In Romania activeaza atat producatori de rangul 1 (furnizori directi ai producatorilor de automobile) cele mai multe dintre acestea fiind companii multinationale care exporta componente in SUA si/sau Europa – acestea vor fi nevoite sa isi restranga activitatea sau, in cel mai bun caz, sa stopeze angajarile - cat si furnizori de rangul 2 si 3 (furnizorii furnizorilor de rangul 1) – acestia vand in principal forta de munca ieftina – majoritatea acestor companii fiind de tip IMM, iar multe dintre ele isi vor inchide portile in lipsa comenzilor si a finantarii. Probabil la acest nivel vom vedea multe preluari/asocieri intre firme in scopul supravietuirii pe piata. O nota de optimism este data de faptul ca Ford, va aduce multi furnizori in Romania, iar noua fabrica Daimler din Ungaria (investitie pe care Romania a ratat-o) poate aduce pe plan local proiectele furnizorilor directi. Agentia Romana pentru Investitii Straine monitorizeaza in total 40 de proiecte straine, a caror valoare insumeaza 2 miliarde de euro si care vor fi atrase ca si pana acum de zona de vest a tarii, care a concentrat cea mai mare parte a activitatii de productie a sectorului automotive. Piata fortei de munca si cresterile salariale Un lucru este sigur: in 2009, salariile vor creste cu un ritm mult mai mic decat in 2008 - anul acesta ritmul de crestere va depasi 20% dar anul viitor nu va trece de 10-12%. Companiile vor fi mult mai atente la costuri, este foarte probabil ca primele si bonusurile sa nu mai fie acordate la fel de usor ca si pana acum. Vom vedea o reduce a fluctuatiei de personal (avand in vedere reducerea oportunitatilor pe piata), iar firmele se vor concentra pe retentia angajatilor. Companiile, care se bazeaza in principal pe utilizarea fortei de munca ieftine si care genereaza si o valoare adaugata mica, vor face si cele mai multe concedieri, dar rata somajului nu va creste semnificativ avand in vedere ca sunt industrii, care acum se confrunta cu un deficit de forta de munca (in special constructiile) si care vor absorbi, cel putin in parte, acesti someri. La final Cum va fi resimtita aceasta criza la nivelul omului de rand? Vom cumpara mai putine masini si produse elctronice, creditele vor fi mai scumpe si greu accesibile, in lipsa finantarii, multe IMM-uri vor da faliment (sectorul IMM va fi de departe cel mai lovit de criza avand in vedere, pe de o parte, managementul slab ce caracterizeaza acest sector cat si faptul ca productivitatea este foarte mica). Ceea ce sigur nu vom vedea vor fi urmatoarele: recesiune, falimente bancare sau reducerea consumului. VOI CE PARERE AVETI?
Citeste tot subiectul
21 Noi 2008, 22:31	Mergi la vot. In 30 noiembrie, intra pe teren si joaca!	Acum, cu doua saptamani inainte de alegeri, m-am hotarat sa iau si eu atitudine si sa ma adresez TIE, cel care nu vrei sa votezi, fie pentru ca nu te intereseaza, fie pentru ca nu crezi ca votul TAU va mai schimba ceva. Dar cine esti TU, cel care nu doresti sa mergi la vot? - esti pacientul scarbit de mizeria din spitale si de faptul ca, odata ajuns in spital, nimeni nu se uita la tine daca nu cotizezi. Si te gandesti ca sunt atat de multe lucruri de facut in sistemul sanitar, dar TU, esti prea mic, prea singur si prea bolnav pentru a face ceva, iar votul tau, oricum, nu va schimba nimic. - esti parintele care realizeaza ca, datorita sistemului precar de invatamant, este practic obligat sa isi mediteze pe bani grei copilul ani intregi, altfel acesta nu va prinde in veci o facultate sau un liceu bun. Si te gandesti la toate reformele care s-au implementat in invatamant in ultimii 20 ani si al caror rezultat a fost doar o confuzie generala. Si atunci, sa mai ai incredere in politicieni? - esti contribuabilul care astepta ore intregi la administratia financiara sa-si plateasca darile catre stat, iar cand, dupa ore intregi de nervi, ajunge la ghiseu, intalneste un functionar care il trateaza ca pe ultimul gunoi. Si gandesti resemnat, ca desi ai votat constant de la revolutie incoace, nimic nu s-a schimbat. Si atunci, ce rost are sa mai mergi si acum la vot? - esti soferul care pierde in fiecare zi doua ore in trafic, atunci cand se intoarce de la lucru seara si care, cat sta la semafor, se gandeste la cei 600 de km de autostrada promisi in 2004, din care s-au facut mai putin de 50. Iar asta te face sa fii mai decis ca oricand sa nu votezi. -esti unul dintre tinerii capabili care se gandesc sa emigreze, pentru ca, in Romania, se simte sufocat de jeg, de coruptie, de nepotism si de prost gust, iar daca oricum vrei sa pleci, ce rost mai are sa votezi? -esti, poate, unul dintre cei care mai au o farama de responsabilitate sociala si chiar doresti sa mergi la vot, dar cand te uiti la politicienii care candideaza in colegiul tau, te ia durerea de cap si iti propui sa stai acasa si tura asta de alegeri. Esti tanar sau batran, esti de stanga sau de dreapta, esti fost securist sau tanar intelectual, esti poate un tonomat, esti „stupid people”, esti „mai animalule”, esti „tiganca imputita”, esti tot ceea ce ai fost facut sa fii in ultimii 20 de ani. TU, reprezinti cate putin din toti cei de mai sus si esti fiecare in parte. TU, esti unul dintre cei care considera ca merita mai mult, iar in 30 noiembrie vei avea de ales: sa mergi la vot, deci sa intri pe teren si sa joci - bine sau rau, dar sa joci, sau sa nu mergi la vot, sa stai pe margine si sa comentezi ce prosti jucatori avem. Insa cei care acum se gandesc sa stea pe margine uita un lucru: invingatorii au fost intotdeauna alesi dintre cei mai buni de pe teren iar loser-ii, au fost intotdeauna cei mai “buni” de pe margine. Iar daca pe teren, chiar jucand prost, poti castiga, cei care stau pe margine, pierd intotdeauna. TU, ce alegi: sa votezi, chiar cu riscul de a pierde, sau sa nu votezi, si sa pierzi sigur? In 30 noiembrie, EU voi intra pe teren si voi juca. TU?
Citeste tot subiectul
21 Noi 2008, 22:29	Homosexualitate vs Heterosexualitate	eu unul nu am nimic cu homosexuali atat timp cat relatia se consuma intre patru pereti si nu pot adopta copii. M-ar deranja sa vad 2 barbati tinandu-se de mana prin parc, la fel cum nu pot accepta faptul ca o familie de homosexuali poate creste un copil.
Citeste tot subiectul
21 Noi 2008, 22:23	Suntem sau nu o generatie de ratati?	Ne-am nascut in anii `60-70 iar unii ne-au numit “decretei”. A fost vremea in care, Ceusescu a cerut poporului copii, iar poporul i-a oferit copii cat cuprinde. Am crescut singuri, in timp ce parintii nostri se sculau cu noaptea in cap pentru a cumpara un litru de lapte si cateva oua, ca mai mult nu primeai decat cu relatii. Portocale si banane vedeam o data pe an, atunci cand venea „Mos Gerila” – sau, pentru cei care nu isi mai amintesc, Mos Craciun-ul in varianta comunista. Ceausescu a avut grija de educatia noastra. Am fost pe rand, soimi ai partiei, pionieri si UTC-isti, cu alte cuvinte, am fost initiati de mici in tainele comunismului si pregatiti minutios sa devenim membrii de nadejde ale partidului. Eu imi amintesc ca, in 1989, repetam de zor „La revedere pionierie” si ma pregateam sa intru in UTC, dar aripile mi-au fost frante de revolutie. La scoala, ne tratam profesorii cu respect, iar cea mai mare umililta pentru noi era sa fim scosi in careu si dati ca exemplu negativ atunci cand mai faceam cate o prostie. Cei cu nota scazuta la purtare erau “paria” liceului. Ne bucuram sambata ca plecam de la scoala mai repede (da, mergeam si sambata la scoala) si astfel aveam mai mult timp sa ne distram jucand fotbal, ping-pong, schimband timbre si/sau abtibilde cu jucatorii de la mondialul din `86. In fiecare an, la 23 august, eram scosi ca vitele pe stadioane pentru a realiza programe artistice in cinstea lui Ceausescu (pentru cei mai tineri, programele erau identice cu cele pe care le vedeti acum in China si Coreea de Nord, doar de la ei ne-am inspirat). Vara si toamna eram dusi cu forta la “practica”, respectiv mergeam sa culegem porumb, legume…etc de pe tarlalele partiei. Asta, pentru a invata ceea ce inseamna clasa muncitoare, clasa din care era programat sa facem si noi parte mai tarziu. Ne revoltam importiva sistemului spunand bancuri la adresa lui Ceausescu, ascultand Phoenix, Led Zeppelin si lasandu-ne parul lung. Imi amintesc ca, prin 1989, directorul liceului mi-a cerut sa imi aduc parintii la scoala pentru a le cere explicatii legate de parul lung si cercelul pe care il aveam in ureche. La TV, exista un singur program care transmitea timp de 2 ore pe zi (de la 8 la 10 seara), iar din aceste doua ore, o ora si jumatate ii erau dedicate conducatorului iubit si Epocii de Aur. In serile de iarna, neavand altceva mai bun de facut, ne uitam la tv in fiecare seara, asta in cazul in care nu se intrerupea curentul in cele doua ore, ca parte a programului national de economisire a energiei. In vremea copilariei si adolescentei noastre, nu existau calculatoare, internet, telefoane mobile, atat de multe masini, atat de mult zgomot si atat de multa incultura. Apoi a venit revolutia, noi am crescut si am inceput sa descoperim farmecele capitalismului, incepand cu suta de marci sau de dolari. Am vazut cum portocalele si bananele dupa care salivam inainte de `89, acum se gasesc pe toate tarabele iar pretul lor crestea aproape zilnic datorita unui fenomen pe care specialistii il numeau inflatie. Din disperare, stateam zile intregi la rand sa ne depunem economiile la Caritas, asteptand ca in sase luni sa ne creasca “investitia” de 8 ori, dupa niste reguli pe care altii, mai destepti decat noi, le-au inventat. Am votat din necunoastere cu Iliescu in 1990 si cu speranta Conventia in 1996, am prins toate mineriadele, am vazut cum altii fac averi – intotdeauna altii, in timp ce multi dintre noi munceau ca agent publicitar sau comercial (la moda atunci) pentru un salar de 100-200 de marci/luna. Am vazut cum distinsi profesori sau doctori se umilesc in ultimul hal, facand „embargoul”, sau, mai literar, trafic cu benzina intre Romania si Serbia pe vremea razboiului din 1994. L-am mai vazut pe Constantinescu intorcand soarta alegerilor din 1996 cu o intrebarea “credeti in Dumnezeu, domnule Iliescu?” Am vazut multe in anii acestia. Mai tarziu, la vreo 10 ani dupa revolutie, am descoperit multinationalele si am inceput sa intelegem si noi ce inseamna “career planning”, ce sunt “business trip”-urile in strainatate, ce inseamna sa fii “manager”, am inceput sa speram ca vom putea trai mai bine. A urmat nebunia creditelor, a indatorarii pana peste cap, ne doream sa recuperam repede zecile de ani in care doar ne-am gandit cum ar fi daca am avea si noi masini si case, cat mai multe masini si cat mai multe case. De dragul banilor si al carierei, am inceput sa ne ignoram familia, prietenii, sa uitam de unde am plecat. Am intrat in sistem cu alte cuvinte, iar lucrurile nu vor mai fi niciodata la fel. E bine ca s-a intamplat asa?
Citeste tot subiectul

Username/ E-mail:
Password:

am uitat parola nu am cont
Sau conecteaza-te cu contul tau de Facebook
Login cu Facebook

Username:
Parola: